在金融行业监管日益严格、市场竞争愈发激烈的当下，合规管理已成为中小金融机构稳健运营、可持续发展的核心要素之一。本文以山西屯留农商银行在“基础管理提升年”背景下加强合规文化建设的实践为研究对象，详细探讨该行构建合规管理体系的具体路径，旨在为中小金融机构优化合规管理、实现高质量发展提供理论支持与实践参考。
以党建领航为根本遵循
强化政治引领与思想武装
（一）突出政治引领，强化忠诚担当。屯留农商银行将合规建设工作同步纳入全面从严治党主体责任、全面风险管理等考核范畴，坚持合规建设与业务工作同规划、同部署、同检查、同落实；同时，制定《合规与风险管理工作要点》，明确全年合规工作思路和责任目标，以“抓铁有痕、踏石留印”的劲头，切实扛起防范化解金融风险的政治责任，牢牢守住风险底线。该行通过定期召开合规专题党委会，研究部署合规重点工作，确保合规建设方向正确、措施有力。
（二）深化理论学习，筑牢思想根基。按照“党委班子带头学、中层干部跟进学、全行员工同步学”的原则，该行通过“三会一课”、党支部大会、集中学习等形式，重点学习各项业务和制度汇编、合规警示教育典型案例，使员工牢记禁止性、约束性、限制性规定，自觉遵循指引性、规范性、劝诫性要求，增强合规意识。
（三）推动党建融合，实现协同发展。该行积极探索党建工作与合规发展的融合路径，组织开展“党建+合规”系列活动，如设立党员合规示范岗，发挥党员的先锋模范作用，带动全体员工遵守合规规定；开展党建共建活动，与监管部门、企业等开展党建交流，学习借鉴先进合规经验，共同推动合规建设；通过党建与合规的深度融合，实现党建工作与合规发展相互促进、协同共进。
以制度细化为坚实保障
构建严密内控合规体系
（一）强化制度刚性，校准前行航向。屯留农商银行对内部合规文件进行全面、系统的梳理与更新，确保风险管理与合规审查制度契合上级要求，将政策贯穿业务全流程。该行修订《合规管理办法》《员工行为禁令》等核心制度，明确合规管理职责、流程和标准，规范员工行为；同时，编印《2025年合规操作手册》，新增风险管控节点，覆盖信贷、运营等多个领域，为员工提供详细、可操作的合规指引，使制度真正成为带电的“高压线”。
（二）深化排查整治，精准防控风险。该行通过日常排查、全面排查和专项排查相结合的方式，并运用日常观察、谈话交心、定期家访、员工异常行为排查、征信排查、明察暗访、监督反映、汇总分析等多种方法，全面、系统地排查员工异常行为和业务风险点，及时发现和有效处置异常行为，提前化解和消除各种风险隐患。同时，该行建立清单台账，并制定每周工作要点，实施交叉检查，网点负责人、运营主管、值班人员各司其职，对业务库存、智慧柜员机、ATM机、营业场所硬件设备等进行检查，对于发现的问题利用晨夕会及时沟通解决，防微杜渐。
（三）聚焦专题培训，提升制度执行。该行聚焦风险典型案例剖析、尽职调查及贷后管理三大核心模块，通过专题培训活动等形式，持续深化员工对风险防控和制度执行的认识和理解。同时，该行结合实际案例讲解制度要求，让员工明白制度背后的逻辑和意义，提高员工执行制度的自觉性和主动性，全面筑牢贷款风险防线，不断提升经营风险防范能力。
以员工赋能为关键支撑
打造高素质合规人才队伍
（一）开展分层培训，提升专业素养。根据员工的岗位层级和业务需求，屯留农商银行开展分层分类的培训：针对新员工，开展入职合规培训，使其快速了解银行的合规文化和规章制度；针对中层干部，开展合规管理专题培训，提升其合规管理能力和领导水平；针对一线员工，开展业务操作合规培训，确保其熟练掌握业务操作规范和风险防控要点。同时，该行还制定专题培训计划，将合规管理底线作为培训基本内容，做到培训全员覆盖，扎牢合规管理根基。
（二）建立导师机制，促进经验传承。该行选拔业务骨干和合规标兵担任导师，与新员工和年轻员工结成帮扶对子；通过“一对一”“多对一”的方式，传授业务技能和合规经验。工作中，该行导师定期与学员进行沟通交流，了解学员的工作进展和遇到的问题，及时给予指导和帮助，促进员工之间的经验传承和共同成长。
（三）鼓励创新实践，激发员工活力。该行建立创新激励机制，鼓励员工积极参与合规管理创新实践；对于提出创新性合规管理理念、方法和工具的员工，给予表彰和奖励，并在全行范围内推广应用；通过创新实践，激发员工的积极性和创造力，不断提升合规管理的效能和水平。
以文化铸魂为长远目标
营造良好合规文化氛围
（一）组织系列活动，增强文化认同。屯留农商银行积极开展“合规文化大家谈”征文、主题演讲等活动，员工结合岗位实际，分享对合规文化的理解与感悟。同时，该行编写《合规警示案例集》，通过真实案例剖析，让员工深刻认识到违规行为的严重后果，从内心深处敬畏合规。此外，该行组织员工参观廉政教育基地，以直观、生动的方式开展廉政教育，使员工在潜移默化中接受合规文化的熏陶，不断增强合规意识。
（二）树立先进典型，发挥榜样力量。该行积极开展合规标兵评选活动，树立一批合规意识强、业务能力突出、工作表现优秀的先进典型；通过内部宣传、经验分享会等形式，宣传先进典型的事迹和经验，发挥榜样的示范引领作用，激励广大员工向先进学习，形成人人讲合规、事事守合规的良好氛围。
（三）强化监督考核，确保文化落地。该行建立健全合规文化监督考核机制，将合规文化建设纳入员工绩效考核和部门综合评价体系；同时，对合规文化建设工作成效显著的部门和个人给予奖励，对违反合规文化要求的行为进行严肃问责；通过强化监督考核，确保合规文化真正落地生根，成为全行员工的自觉行为准则。
（作者单位：山西屯留农商银行）
