今年以来，江西遂川农商银行紧扣国家反洗钱战略及监管最新要求，从组织架构、制度建设、风险识别、宣传培训等多维度发力，扎实推进反洗钱工作走深走实，持续筑牢金融安全防线。
该行持续优化反洗钱组织架构，强化顶层设计与基层落实的衔接。反洗钱工作领导小组由董事长牵头，全年召开专题会议6次，动态调整小组成员分工，确保决策高效落地；运营管理部下设的反洗钱办公室新增1名专职报告员，辖内所有网点兼职信息员全部完成新一轮岗位准入培训，持证率保持100%。同时，该行结合监管政策更新与业务实际，2025年修订《遂川农商银行反洗钱系统监测标准优化管理办法》《高风险客户动态管控细则》等4项制度，进一步明确合规、审计、风险管理等部门协作机制，让反洗钱工作“有章可循、有责可追”。
在风险识别与控制上，该行聚焦高风险客户全生命周期管理，今年累计完成新开客户风险评级6990条、存量客户评级9.03万条，对606笔高风险客户业务开展强化型尽职调查；可疑交易报告质量再升级，通过优化系统监测模型、加强人工甄别复核，全年甄别可疑交易案例2702份，上报监管部门327份，其中1份被列为重点可疑案例，为打击洗钱犯罪提供了有效线索。
为增强全员与公众反洗钱意识，该行打造“日常宣传+集中活动”双模式宣传。日常中，该行通过网点LED电子显示屏、微信公众号、客户办理业务时的“一句话宣传”，全年发放宣传折页2.3万份、推送科普海报48期；集中开展反洗钱宣传（聚焦新型洗钱手段防范）、“5·15”打击经济犯罪宣传日、“金融知识进社区”专项宣传等6次主题活动，覆盖群众超1.5万人次。在员工培训方面，该行突出“实战化”，除运营主管例会常规培训外，2025年新增“反洗钱数字化监测工具实操培训”“可疑案例复盘工作坊”，组织8名骨干参加反洗钱高级研修班，全员反洗钱专业能力显著提升。
此外，该行构建“季度专项审计+月度随机抽查”的监督体系，2025年开展反洗钱专项审计1次，发现的12项问题全部完成整改并“回头看”；考核指标更趋细化，将“客户数据治理准确率”“数字化监测覆盖率”纳入年度考核，对13个网点进行量化评分；同时完善奖惩机制，评选“年度反洗钱先进个人”，对未达标网点进行约谈整改，形成“奖优罚劣”的良好氛围。
下一步，该行将继续深化反洗钱数字化转型，优化智能风险预警模型，强化全流程管控，力争2025年在风险识别精准度、监管考核排名上实现新突破，为县域金融稳定贡献更大力量。
