近日，湖南省桃源农商银行源昌支行成功拦截一起针对低保户的涉诈资金取现案件，阻止了4.7万元不明资金流出。
当天下午，客户刘先生在一名陪同人员的带领下来到源昌支行办理取款业务。在业务办理过程中，陪同人员主动代替刘先生回答柜员所有问题，并以“因病急需用钱就医”为由不断催促取现。这一异常情况引起当班柜员的警觉。经核查，该笔资金到账仅13分钟客户就急于全额取现，有“快进快出”特征，与涉诈资金“洗钱”手法吻合。该支行立即启动应急预案，拨打了“110”报警电话，并向该账户开户行提示风险、管控账户。
当民警赶到网点时，原本全程陪同客户的男子已趁机逃离现场。经民警询问劝导，刘先生最终如实陈述了事实，称该款项是朋友转入的，取现可获好处费。目前，该案件已移交当地公安机关进一步侦办。
