为进一步贯彻落实人民银行关于反洗钱的工作要求，建立健全反洗钱管理工作机制，有效打击洗钱犯罪，维护社会金融稳定，近年来，河北大名农商银行持续在培训、宣传、识别、报告、保存层面“五点发力”，为客户账户安全筑起坚固屏障，推动反洗钱工作高质量发展。
在培训层面，大名农商银行结合近年反洗钱监管形势、反洗钱现场检查方式和常见问题，分层次开展反洗钱培训工作。该行邀请业内专业讲师分批次授课，确保全体员工都能学到专业的反洗钱知识。今年以来，该行累计组织开展10次反洗钱专题培训。与此同时，该行每年组织针对董事会成员及中、高级管理层，以及针对风险管理、合规、审计等人员的专项培训，以确保该行反洗钱体系的健全和有效运行。在此基础上，该行对全辖员工不定期开展反洗钱学习培训情况的检查，并对反洗钱岗位人员掌握的反洗钱知识进行测试，测试内容涵盖反洗钱法律法规、客户身份识别方法、可疑交易监测要点、大额交易报告等关键领域。
在宣传层面，该行利用LED显示屏滚动播放宣传口号、标语，制作200余篇有关反洗钱知识的微信公众号文章及12条反洗钱知识宣传视频，营造了常态化线上宣传的浓厚氛围。与此同时，该行充分运用厅堂微沙龙的宣传优势，先后开展50期反洗钱主题宣传，为客户提供了多样化获取反洗钱知识的渠道。在此基础上，该行每季度定期组织全辖网点通过进乡村、进社区、进企业、进校园、进企业的“五进入”活动开展反洗钱宣传；不定期在总行机关抽调精干力量组成宣传小组，委派其深入全县各个乡镇开展“金融知识大讲堂”，向群众讲解反洗钱知识。今年以来，该行抓住大名县旅游发展大会的契机，多次在文艺活动现场和“大名集荟”夜市开展反洗钱宣传。截至目前，该行累计组织20余次反洗钱宣传活动，覆盖客户4.5万余人次，累计发放3.6万余册宣传折页，有效增强了群众的防范意识。
在风险识别层面，该行按照《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则》，在客户办理开立账户或建立业务关系时，按规定对客户身份进行识别，深入了解账户的实际控制人和交易的实际受益人，认真核对客户的有效身份证件，详细登记客户基本信息，并留存有效身份证件和影像。在此基础上，该行通过联网核查系统仔细核对客户有效身份证件是否真实、有效，确认照片与本人身份证件信息是否一致等方式，最大限度规避风险。
在风险报告层面，该行建立了大额汇兑支付审批制度，着力加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。在可疑案例处理过程中，对客户资金来源、资金用途存疑的，该行采取有效的人工分析识别的方式，并依据大额交易和可疑交易报告操作规程，对客户开展尽职调查，对可疑案例进行上报或排除，必要时终止业务关系。
在信息保存层面，该行严格执行客户身份识别制度，以及客户身份资料与交易记录保存制度。在全面、细致地收集客户的有效身份证件、联系方式、职业信息、经营背景等详尽资料的基础上，该行通过科学分类存储的方式对客户信息进行妥善管理，确保每一份客户身份资料都经严格的审核和确认，切实保障其真实性和完整性。与此同时，该行对客户的每一笔交易进行详细记录，涵盖交易时间、金额、对象、方式等关键信息，确保交易信息具有高度的可追溯性，以便在反洗钱调查和监管检查时，能够迅速准确地提供相关记录。为保障交易记录的安全性，该行采取严格的权限管理措施，只有经过授权的人员，方可访问和查询交易记录，有效防止信息出现丢失泄密情况。此外，该行成立审计小组，定期对客户资料和交易记录的保存情况进行内部审计和检查，对客户身份资料和交易记录的存储、管理、使用等各个环节进行全面深入审查。在此基础上，该行不断完善客户资料和交易记录保存制度，确保反洗钱工作高效、有序开展。
