河北平泉市农信联社切实开展反诈防诈工作，从客户身份识别到反洗钱甄别再到“断卡”行动，努力筑牢反诈“防火墙”，全力守护好人民群众的“钱袋子”。
该联社以营业网点为阵地，通过线上线下宣传方式，让反诈知识深入人心。同时，该联社组建反诈止付微信工作群，指派会计快速筛查，一经发现，快速上报，即时止付，并持续强化开户流程管控，对于开立账户和结算业务，详细了解、严格审查开户人证件资料真实性，从源头上把好账户开立关口。该联社还严格审核筛查柜面业务，在为客户办理大额现金支取、转账汇款业务时，做到“一看二听三了解”，甄别其客户信息的真实性，结合客户所处场景、面部表情、回答信息等多维度对交易进行判断，不放过任何一笔可疑交易。此外，该行每日借助反欺诈监测模型，通过系统筛查、人工审核的协同模式，及时发现客户账户交易异常行为并采取非柜面限额或中止交易，以及添加“高风险受骗人灰名单”等管控措施，有效防控账户涉案涉诈风险。
