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新疆吉木萨尔农商银行通过宣传教育、优化流程、“银警”协作等多种方式,构建坚实的电信网络诈骗“防护网”,守护百姓“钱袋子”
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吉木萨尔农商银行 构筑防范电信网络诈骗“防护网”

2024/5/8 作者 季雅芳

新疆吉木萨尔农商银行通过宣传教育、优化流程、“银警”协作等多种方式,构建坚实的电信网络诈骗“防护网”,守护百姓“钱袋子”。

该行严格履行风险防控主体责任,将防范电信网络诈骗融入工作环节、业务流程、责任落实和管理体系,全面防范电信网络诈骗。

为了提升员工对电信网络诈骗的识别和拦截能力,该行主动加强与当地公安机关的沟通协作,邀请警察为全体员工开展反诈讲座。

在宣传教育方面,该行采取了多种形式:组织员工深入社区、超市、广场等人流密集区域,通过发放宣传折页、张贴宣传海报等方式,普及防范电信网络诈骗知识;利用新媒体平台,定期向客户推送金融知识;结合“3·15”国际消费者权益保护日,鼓励员工创作原创宣传视频,以生动、直观的方式传播防范电信网络诈骗知识;定期向客户发送防范电信网络诈骗提示短信;办理业务时,向客户详细讲解电信网络诈骗典型案例和防范技巧。

针对昌吉州反诈中心推送的受害人员,该行采取了暂停非柜面交易的保护措施。对于经公安机关认定的“涉案账户”,该行则暂停其账户支付业务,并调高客户风险等级。同时,该行动态调整了部分个人结算账户的网银限额并告知客户。此外,该行实行账户分级分类管理措施,实现了账户服务与风险防控的有效平衡。

截至今年3月底,该行成功拦截电信网络诈骗案件8起,为客户挽回损失7万元,堵截涉案资金累计7.21万元。

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