近年来，江苏东台农商银行在省联社党委的正确领导和专业条线的关心支持下，坚持以合规控风险、以合规防案件，做深做细内控合规管理，抓严抓实案件风险防控，扎实推动“合规银行”建设，着力建立过程与结果相结合、形式与实质相统一的合规管理长效机制，夯实了高质量发展根基。
构建一套体系 以系统思维精准把握要求
（一）健全管理机制。东台农商银行发挥党建引领作用，增强总行党委决策领导作用，形成“党建+合规案防管理”的整体合力；立足“三会一层”公司治理架构，强化董事会、监事会、高级管理层合规案防履职，并将履职评价与合规管理及案防工作相挂钩，提高管理质效。董事会审议年度合规案防法务工作计划，评估合规政策、案防政策执行成效；监事会定期开展合规案防履职专项监督评价，对照省联社要求，成立以董事长为组长，行长和监事长为副组长，其他班子成员为组员的案防工作领导小组，落实推进年度合规案防法务工作计划。
（二）完善考评机制。将合规案防工作开展情况纳入考评范围，强化考核结果运用，督促各支行行长、部室经理及全体员工履行案防职责，强化责任落实；提升合规案防考核权重，对全行经营管理、机关绩效考核，以及对公业务、不良处置、资金业务等专项考核赋予5%至9%的考核权重，引导部门强化合规、自主担责；对案防机制建设、风险排查等重点工作实施扣分制，涉及发生案件、被监管机构或省联社通报处罚的，直接取消相关管理项目得分。
（三）狠抓责任落实。将合规管理和案件防控作为经营管理的重要工作来抓，逐级、全岗、全员签订案件防控及员工行为排查工作责任状，将案防责任从高管层逐级传导至全员。针对当前案件防控领域出现的新变化和新问题，扩大风险排查范围，在员工联保、征信记录、外部数据、员工账户等方面加强管理和监测，签订相应的协议书、授权书、告知书和承诺书，逐级传导压力，逐层压实责任，形成覆盖全面、相互制约的案防管理新模式。
强化“三个到位” 以底线思维健全长效机制
（一）强化跟踪到位。一是抓好人员。以履职考评为抓手，通过合规报表审核，加强违规问题整改情况跟踪。二是抓好来源。除内部检查发现问题外，定期收集外部通报中涉及本行的具体问题，对照监管政策和上级要求，分解到责任部门逐项整改，保障“事事有落实、件件有回应”。三是抓好管理。运用“问题清单”强化合规管理，坚持寻本溯源、穿透管理，深入查摆案防薄弱环节和管理漏洞，采取针对性整改措施，安排专人定时督办、及时销号。
（二）强化协作到位。针对合规案防工作的系统性和复杂性，建立联动整改机制，在更广范围内推动合规案防管理质效提升，配套实施条线问题整改销号考核，实现以“改”评规。坚持闭环管理原则，建立整改台账、制定整改方案、落实整改措施、核验整改结果，压紧压实整改主体、条线管理部门和督办部门的责任。通过召开巡察审计合规监办纪检联席会议，做到信息共享、方案共商，同进场、同分析、同会商、同反馈，发挥巡察督导“政治体检”权威性和审计合规监督“经济体检”专业性，在理论和实践两个方面，不断加强专职监督和业务监督贯通融合。
（三）强化整改到位。对排查发现的问题实行归口管理，从专业风险管理的角度，加强对排查发现的主要问题、重大风险隐患及成因的研究分析；对可能诱发案件的相关风险进行监测、预警和堵截，推动全行扎实开展问题整改与内控管理提升；对发现的问题统一归类，达到存在一点不足、整改一项问题、提高一个管理、防范一类风险的管理目标，真正将问题整改与建立长效机制结合起来。
聚焦“四类关键” 以前瞻思维营造合规氛围
（一）聚焦“关键人”，规范员工行为。开展新入职员工岗前合规培训，运用合规“通关考”，引导职场新人增强规矩意识；强化中层管理人员合规案防业务素养，高频开展理论测试，检验执业“红线”内容掌握程度，践行“以德为先、有为有位、有为有得”的管理理念；组织全员签署警示书，领导班子带头对遵守合规要求、履行合规义务作出承诺，做好制度执行表率，通过以上率下、身体力行，带领全行合规、全员合规、全流程合规。同时，强化员工专业履职能力培养，开展合规员执业资格考试，并按月开展履职评价，通过准入退出管理、专项绩效考核，持续规范合规员队伍管理，提升履职能力水平。
（二）聚焦“关键点”，织密合规网络。围绕监管重点，以及内控管理的重点领域、重点人员和重点机构，科学制定案件风险排查规划。坚持发散思维，扩大排查范围，针对监管部门现场检查指出的8类共32项具体问题，落实14个责任部门制定排查方案和整改计划，突出同类同质问题排查整改。同时，开展内部账户和非法集资专项排查，主动揭示风险隐患；开展“网购业绩”排查、案件集中清理和核实处置、深化案件专项整治“举一反三”排查活动，及时发现潜在风险，从早从严防范风险。
（三）聚焦“关键处”，引导合规从业。注重风险早期预防和常态监测，逐年开展“健康清风行”员工行为排查专项活动，覆盖员工家庭资产负债、员工参与经商办企业或民间借贷、涉案涉诉情况等多方面；加强“八小时内外”管理监督，广泛开展员工家访活动，利用非现场线索强化异常交易、异常行为排查；结合省联社下发的疑点数据，自建模型对员工账户进行排查，加大违规惩戒力度，对苗头性问题做到早提醒、早整改；加强外部信息对接运用，定期走访公安系统、司法部门，了解员工违法信息，引导全员筑牢合规从业防线。
（四）聚焦“关键事”，强化合规浸润。积极抓实警示教育，分层组织领导班子、中层干部、一般员工前往看守所接受现场警示教育，集中观看警示教育视频短片，邀请市检察院领导为全员开展《预防职务犯罪 共御金融风险》专题讲座培训，推动合规意识入脑入心；创新和丰富合规文化宣传手段、宣传形式和宣传载体，综合运用微信公众号、视频号、外部合作机构平台等“线上线下”渠道，开展合规文化推广传播，切实增强合规文化的感染力和浸润力。 （作者系江苏东台农商银行党委副书记、行长）
