浙江农商联合银行辖内仙居农商银行认真贯彻落实防范电信网络诈骗和反洗钱工作部署，从机制建设、日常履职、宣传培训等方面着手，护航金融市场安全和社会稳定。
日前，该行通过异常取现可疑监测模型监测到客户顾某账户存在异常取现交易行为，查看交易明细发现，该账户达到ATM机日取现峰值2万元，并于次日凌晨0点再支取第二天限额，当日汇入金额和取款金额相等，即汇即取，且资金汇入地遍及全国各地陌生账户。该行立即联动辖内支行开展紧急尽职调查，第一时间挖掘可疑线索，结合网点内外监控，发现取款人存在对面部五官进行遮挡行为，且取款资金未入账时已在远处角落等候，有专车人员接送，陪同人员有意规避监控等情况。该行通过研判客户异常交易行为，分析其具备团伙作案的可能性较大，疑似为诈骗犯罪。工作人员及时截取取款客户眼部特征和车辆相关信息图片报送人民银行仙居县支行，又将可疑取现信息移送至县公安局刑侦大队。目前，公安机关抓获团伙诈骗嫌疑人8名。
