近年来，网络电信诈骗案件高发，涉案可疑人员在开立个人银行账户环节中无孔不入，给银行业带来了一定挑战。近日，四川内江农商银行高桥支行有效堵截一起账户涉案资金转出，将电信诈骗消灭在萌芽状态。
7月19日，客户刘某到内江农商银行高桥支行申请开立银行账户，经查，其在核心系统中已有一张Ⅰ类账户，该客户称无法找到，便要求补办并开通非柜面限额，理由是给其丈夫打生活费，其丈夫需要刷卡使用。该支行经办人员经核实，该客户手机实名认证、微信交易明细未发现可疑，签署非柜面限额确认书后，便为该客户办理了挂失补卡手续，同时设置了非柜面限额，并告知客户不能将此账户出租、出借、出售给他人使用，更不能帮他人过渡资金。
7月20日，一男子持刘某补办的银行卡到高桥支行办理取款业务，自称是刘某弟弟，系统提示“2022年7月19日人行移送涉案账户开户人”，该支行员工立即对该客户重新甄别，发现账户7月19日进账3笔，分别来自省外不同的地区转入，并伴有多笔微信、支付宝的转入、转出交易，测试意图较为明显，该行认定为可疑，便立即对该账户进行了升级管控，避免客户账户再次涉案。
下一步，内江农商银行将持续加强存量账户分类分级管理和“警银”协作，进一步提升反诈涉案账户处理的及时性、准确性及合规性，维护好社会经济金融秩序。
