为有效解决县域网点布局分散、部分偏远网点距总行近百公里的管控难题，河北平山农商银行审计部严格落实总行董事长每周行务会议部署，坚持监督关口前移，以常态化突击检查压实内控管理，从源头上防范化解资金运营风险。截至今年第三季度末，该行审计部已累计完成辖内24家网点的突击查库，共对75个柜面尾箱及36台自助机具进行审计，涉及业务567笔、金额1524.8万元，切实织密了基层资金安全防护网。
平山县地域广阔，基层网点数量多、布局分散，部分偏远网点往返路程超百公里。受地理条件制约，相关网点库存现金、重要单证、印章自主管理环节较多，潜在操作风险突出。针对这一管控痛点，平山农商银行审计部牵头推行每周突击查库制度，采取不提前打招呼、不预设检查路线、不简化核查流程、不回避风险问题的方式直达网点现场，通过突击式监督破除网点麻痹松懈思想，实现“风险早识别、早处置、早清零”的目标。
每次突击检查，该行审计部工作人员均严格执行双人现场核查规范，全程在网点监控范围内开展盘点工作；逐项清点网点库存现金、柜员尾箱，核对系统账面金额与实物库存是否完全相符；全面排查白条抵库、超限额留存现金、单证管理疏漏等各类典型风险点。对检查中发现的细节短板，该行审计部工作人员现场向网点负责人反馈，出具问题清单、明确整改时限，形成“检查—反馈—整改—复核”闭环管理体系，杜绝同类问题反复发生。
该行审计部高频次突击查库形成了持续有力的监督震慑效应，成功扭转了部分基层员工“重业务、轻内控”的松懈心态，倒逼各网点严格落实现金管理、单证保管等各项内控制度，全员合规操作、风险防范意识显著增强。通过常态化下沉一线现场监督，该行审计部把风险管控关口前置至营业前端，变事后追责为事前防范、事中纠偏，从源头上堵塞了库存管理漏洞，切实守住了资金安全底线。
下一步，平山农商银行审计部将持续严格落实每周突击查库工作，不断优化检查路线、细化核查标准，逐步扩大网点覆盖范围，持续强化偏远网点常态化监督力度；同时，以查促改、以查促管，详细梳理汇总检查发现的共性问题，组织辖内各营业网点开展合规警示教育，持续夯实全行内控管理根基，为县域农村金融业务稳健安全运营筑牢坚实根基。
