近年来，河北乐亭县农信联社坚持“风险可控、服务为民、精细管理”原则，常态化抓实账户限额分级管控、开户尽职调查、账户动态随访等重点工作，以全链条规范化管理，切实压降账户涉险风险，全力守护客户资金安全。
该联社严格执行账户分类分级管理机制，结合客户身份、经营状况、交易习惯、用卡频次等维度，差异化设置个人及对公账户非柜面交易限额，杜绝“一刀切”管理模式；同时，针对存量异常交易账户、长期休眠账户、高频异地交易账户开展常态化排查，动态调整账户交易权限与限额标准，精准封堵账户违规交易漏洞。
该联社全面落实开户真实经营背景核查制度，对所有对公及个人账户开户业务，逐一核实客户身份信息、经营资质、经营场地、实际经营业务及结算用途，从源头上杜绝虚假开户、代办开户、冒名开户等违规行为。同时，该联社建立账户常态化随访台账，对新开立账户、变更账户信息、调整交易限额的客户开展后续跟踪回访，形成“开户审核、日常管控、动态随访、风险处置”的闭环管理体系。
