江南农村商业银行 成功拦截20万元涉诈资金

近日，江苏江南农商银行涟水支行的预警模型监测到客户朱某的银行账户收到省外陌生账户转入的20万元资金，该交易与朱某日常以贷款还款、固定对象结算为主的交易模式明显不符，系统随即暂停其账户非柜面业务权限。

当日晚间，朱某线上申请解除账户限制，称该笔资金为外地投资商支付的仓库租金，并提供了相关证明材料。该行工作人员在核查中发现诸多疑点，于是在线上拒绝了朱某的申请，并第一时间通过“警银”协作群向当地反诈中心报备，请求警方介入核查，最终证实该笔款项为涉案资金，及时守住了客户的“钱袋子”。