近期，浙江农商联合银行辖内衢江农商银行紧扣反诈防诈工作部署，聚焦账户安全、协同共治、能力提升三大维度精准发力，取得显著成效。
该行严格账户管理，建立每日通报整改机制；落实分类分级风控，压缩涉诈账户生存空间；执行“大额必核实、异常必问询、可疑必上报”准则，确保从一线阻断涉诈资金流转。
该行联动多部门建立闭环管理机制，着力提升一线处置能力；深化“警银”协作，逐步建立“识别—上报—联动—拦截”闭环。
该行推动防控模式转型升级，通过系统化培训提升全员专业技能；依托“7×24小时”可疑交易监测模型，有效拦截各类异常行为。
