在县域经济发展的赛道上，金融服务既是重要支撑，又常面临“服务难精准、走访无章法、资源易沉睡”等传统服务瓶颈。四川威远农商银行构建客户关系管理系统业务特征标签，整合账户流水、交易记录、授信信息、扫码商户数据等多维度数据源，自动为客户“画像”，精准识别哪些客户有潜力、哪些产品适合客户。
在此基础上，该行根据“可营销潜力+可接触渠道+产品空白度”三维度对客户打分，实现服务优先级排序，每周还会更新标签数据，动态调整走访任务，确保服务节奏与客户需求同频。
该行通过该系统按照业务特征标签组规则，自动生成“客户清单+走访模板+产品建议”个性化任务包，对扫码高频商户，推荐收单手续费优惠政策；对有闲置额度的客户，重点介绍用信使用场景……既避免了“错人错话错产品”的问题，又让客户体验得到了显著提升。该系统上线后，该行客户经理月均走访客户从28户跃升至71户，单日走访量从2户增加到4至5户；90%以上的客户经理反馈“任务列表+客户标签”的组合大幅降低了无效走访比例，真正实现了“走得快、说得准、能成交”。
该行客户经理通过APP端即可一键获取客户关系管理系统根据标签逻辑生成的“客户基本情况+推荐产品+话术指引+任务截止日”。走访中，该行客户经理实时记录沟通情况，系统自动标注“是否需要回访”，并定期生成“走访转化率”“走访贡献收入”“产品点击率”等核心指标，帮助复盘优化。从“标签生成—任务派发—走访反馈—产品转化—再标签”，该系统完整的循环链不仅让服务质量持续提升，更让所有数据得以沉淀，为后续模型训练、策略升级提供了坚实支撑，也帮助管理者实现了从“看是否走访”到“管如何走访”的过程管控升级。
该系统自动筛选出近三年有审批额度但无提款行为的客户，将名单精准推送至客户经理端，并附上“客户提示卡”，标注客户历史业务记录、资金流入流出周期、节假日收款活跃度等信息，让客户经理“带着方案上门”。截至目前，该行覆盖5749户授信未用信客户，已走访5221户，激活328户授信，用信金额达5200万元，平均单户激活额度15.8万元，部分客户还同步办理了配套存款产品。
该行通过数字化精准“画像”、智能派单、闭环管理及授信激活，实现了金融服务“找得准、走得通、服务好、资源活”的良性循环。
