近日，湖南临澧农商银行与临澧县反诈中心高效联动，成功阻断一起利用个人账户“刷流水”的可疑交易。
事发当日，客户高女士前往临澧农商银行城关支行，要求提高账户交易限额并提取现金。柜员在审核其账户流水时，发现该账户存在交易快进快出、频繁跨行转账的可疑情况，遂委婉拒绝其取款申请，提醒她警惕洗钱风险。次日，高女士前往临澧农商银行营业部再次尝试取现。柜员捕捉到其账户交易模式异常情况后，迅速启动反诈应急预案，将该客户账户纳入“灰名单”实施强化监控，以“需完善支取手续”为由延缓办理，委派会计将情况反馈至总行运营管理部，并同步联系县反诈中心及辖内派出所。
后经核查得知，高女士在“客服人员”的诱导下，充当了电信网络诈骗犯罪转移资金的“工具人”。目前，此笔涉案资金已被精准拦截，切实保障了群众的财产安全。
