近日，湖南桃江农商银行三堂街支行凭借高度的风险意识和严谨的操作流程，成功识别并拦截一笔22万元涉案资金。
事发当日，一位客户前往三堂街支行柜台，要求将一笔刚入账的资金全额转至本人名下的他行账户。资金“快进快出”的异常特征立刻触发了柜员的“反诈神经”。柜员随即对转账用途和资金来源进行深入核查，客户对资金来源和相关记录陈述内容前后矛盾、逻辑混乱，这些异常信号让柜员警觉骤升。由于事态紧急，柜员立即向会计主管及支行行长报告。经对客户言行及资料的全面研判，该支行一致认定该笔资金存在重大涉诈嫌疑，并迅速向属地公安机关报案。经民警与资金转出地公安机关多方核查，最终确认该笔22万元资金确系涉案资金。
