近日，江西永修农商银行与永修县公安局联合举办“守护钱袋子 幸福你我他”主题直播活动。此次活动通过真实案例剖析、反诈知识讲解和互动答疑，向广大群众传递防骗“秘籍”，获得超2万人次在线关注观看。
此次直播源于永修农商银行成功拦截一笔涉诈资金取现案。事情发生在3月17日下午，永修农商银行三角支行工作人员接到客户钟女士来电，要求预约第二天支取现金10万元。三角支行工作人员按照流程，履行大额预约取现尽调，凭借丰富的工作经验，很快就察觉到客户的行为存在诸多异常：客户对账户的资金来源、汇款人信息及取现用途的回答含糊其词、前后矛盾；在对其进行进一步问询时，客户表现出明显的紧张与不耐烦。工作人员一边以温和的方式稳住客户，一边组织其他人员对该客户的账户交易流水进行紧急排查。在初步判断该业务可能涉及出租、出借账户后，网点负责人第一时间向总行管理部门和当地反诈中心汇报。
总行迅速启动应急预案，安排专业人员对账户信息进行深入核查，同时与当地反诈中心保持密切沟通。经当地反诈中心核实，确定该客户此笔资金为涉诈资金，该支行立即进行了止付处理。原来，客户钟女士轻信所谓“乡村振兴扶贫”软件APP，听从诈骗分子安排接收转入10万元过账，并准备按对方要求将10万元转出，差点沦为电诈分子的洗钱工具。
近年来，永修农商银行高度重视金融诈骗防范工作，始终将保障客户资金安全作为工作重点，通过不断优化内部风险防控机制，加强员工培训，提升金融诈骗的识别能力与应急处置能力；同时，积极与县学校、社区等合作开展金融知识普及宣传活动，增强群众的风险防范意识，从源头上遏制金融诈骗案件的发生。
