反洗钱工作是维护金融安全、打击违法犯罪活动的重要防线。作为服务“三农”、扎根基层的金融机构，江苏邳州农商银行高度重视反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，从顶层设计、重点环节、宣传教育等方面持续发力，筑牢反洗钱防线，为维护地方金融稳定和经济发展贡献力量。
邳州农商银行完善组织架构，压实工作责任，建立健全反洗钱工作领导小组，明确各部门、各岗位反洗钱职责，形成“一把手”负总责、分管领导具体抓、各部门协同配合的工作机制。根据监管要求和自身实际，邳州农商银行制定完善反洗钱内控制度，明确客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等操作流程，确保反洗钱工作有章可循、有据可依；加大对反洗钱工作的资金、技术和人才投入，积极运用大数据、人工智能等科技手段，提升反洗钱监测分析和风险预警能力。
邳州农商银行严把客户准入关，强化客户身份识别，严格落实客户身份识别制度，充分利用联网核查、人脸识别等技术手段，核实客户身份信息，杜绝匿名、假名开户；加强交易监测，及时报告可疑交易，用好反洗钱管理系统，紧盯大额和可疑交易，对系统自动提出的可疑案例，由管户机构结合客户身份识别、交易背景及资金流向、经营情况等进行人工分析、甄别、判定；加强对涉农、涉众、跨境等重点领域资金流动的监测和分析，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
邳州农商银行加强员工培训，定期开展反洗钱法律法规和业务操作培训，增强全员反洗钱意识和技能。同时，该行利用网点、网站、微信公众号等渠道，广泛宣传反洗钱法律法规和典型案例，提高社会公众对反洗钱工作的认识和参与度；积极与人民银行、公安机关等部门沟通协作，建立健全信息共享机制，形成打击洗钱犯罪的合力。
下一步，邳州农商银行将坚决贯彻落实上级行的决策部署，落实监管部门对反洗钱工作的相关要求，以更有力举措筑牢金融安全防线，为构建安全、和谐的金融环境提供更多的金融智慧和方案。
