近日，在江苏启东农商银行永和支行营业厅内，大堂经理正向几位前来办理业务的大爷大妈耐心讲解反诈小知识。在日常工作中，他们不仅在营业厅内张贴了各种反诈宣传海报，还深入辖内学校、企业等场所，分发反诈宣传页，普及反诈知识，帮助群众增强防范意识。特别是针对老年群体，该支行定期举办金融知识小课堂，重点帮助老年客户学习反诈知识，增强他们的防范能力，守护好他们的“养老钱”。
日前，该支行成功拦截了一起利用虚假糖果公司冒充保健品销售公司的金融诈骗案件，为客户避免了10万元的损失。该支行行长表示：“有时候只要多问一句，就能避免一起电信网络诈骗发生，就能挽回一个家庭的‘血汗钱’。虽然有些时候我们会被客户误解，但只要能帮助客户避免损失，这样的‘闲事’我们就要多管。”
据了解，启东农商银行依托先进的数字化技术，建立反洗钱系统。该系统能够根据客户账户的数据分析实时监测账户异常行为，自动识别账户风险，并及时提醒工作人员进行人工干预，从而有效避免客户遭受电信网络诈骗。同时，该行工作人员也发挥着重要作用，他们时刻保持警惕，以“三问二看一核对”进行人工干预，一问客户转汇出资金用途，二问是否知晓收款人情况，三问是否了解接收账户信息；一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常，二看客户是否持续接听电话或看短信；通过核对办理业务的客户所留信息是否真实合理，帮助客户堵截诈骗，确保客户资金的安全。
