近日，江西广信农商银行蝶景园支行工作人员凭借敏锐的风险意识和较强的反诈技能，成功堵截一笔金额为3万元的涉案资金，守护了群众的财产安全。
事发当天，客户王某来到广信农商银行蝶景园支行柜台办理现金取款业务。业务办理过程中，王某一直在手机上与他人聊天，神色略显紧张，引起了工作人员的警惕。经办柜员随即对其账户流水展开核实，发现该账户近半年基本无交易，但外省客户李某于当日向该账户转入3万元。经办柜员按照规定向王某询问相关事宜。一开始，王某还吞吞吐吐，不肯多说。在经办柜员耐心地劝导下，王某说出了实情。因其店面装修需要资金周转，经朋友介绍，在网上认识了一个“客户经理”，称可以为其办理贷款，但是需要账户走几笔流水，于是将3万元资金转入王某账户，并要求他支取现金存回“客户经理”指定账户。
于是，该支行工作人员向王某介绍：“若违规将自己实名登记的电话卡、银行卡出租、出售、出借，一旦被用于非法渠道，卡主也要承担相应的法律责任。”王某随即表示：“不会为该‘客户经理’过渡资金。”随后，该支行工作人员联系了就近派出所，经民警核实，该笔资金确为涉案资金。
下一步，广信农商银行将持续强化“警银”协作，加强案例学习，不断提升员工识别能力，以强烈的职业敏感性和社会责任感，筑牢全民反诈的防线，全力守护好群众财产安全和社会和谐稳定。
