今年以来，位于河南省濮阳市的濮阳中原村镇银行坚决贯彻落实党中央、国务院、监管部门及省市县关于打击治理电信网络诈骗的工作部署，深入推进电信网络诈骗“资金链”治理，建立健全防赌反诈风控的长效机制，坚持“金融为民”理念，紧盯责任落实、风险防控、教育引导“三大关键环节”，推动全民防诈“走心”工程走深走实。
濮阳中原村镇银行将打击治理电信网络诈骗工作作为“一把手”工程抓紧抓实，结合濮阳市打击治理电信网络诈骗犯罪工作最新指示以及属地涉案账户特征变化，动态研判、复盘，调整风控策略，形成“总行班子揽全局、支行阵地抓具体、一线柜员细落实、客户经理齐推动”的全员反诈模式，通过履职尽责正向激励与失职追责倒查惩戒双向制衡，压紧压实反电诈工作责任链条。
濮阳中原村镇银行严格落实“两个不减、两个加强”，持续优化开户服务，切实解决小微企业、流动就业群体等开户难问题；按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”原则，压实银行账户风险防控管理的主体责任，从开户审核、非柜面业务、限额管理、账户管控等全链条，深入查找薄弱环节，有针对性改进，加强内部管理，不断完善风险防控体系。
对于异常账户，濮阳中原村镇银行及时采取限制业务、限制渠道、限制交易金额等风险控制措施，遏制相关风险；加强“警银”协作，健全网点预警劝阻及可疑信息报送机制，提供有效线索协助警方侦破案件；严格规范使用“龙都云盾”平台，针对预警客户重点关注，事前做好尽职调查、事中做好监测、事后严肃倒查追责；落实保护性止付工作，履行尽职告知义务，明确解控流程，加强跨网点信息共享，畅通客户申诉渠道，提高应急处置能力。
一线员工在反电信诈骗中发挥着至关重要的作用，他们不仅是防范电信诈骗的“第一道防线”，也是保护客户资金安全的关键环节。对此，濮阳中原村镇银行加强员工的反诈培训，提高风险识别能力和应急处置水平，共同筑牢反诈防线，通过过硬的业务能力和敏锐的防诈意识，成功堵截疑似电信诈骗案件，及时阻断交易，避免客户资金损失。
平衡账户风险防控和优化账户服务的关系，在防范风险的同时，濮阳中原村镇银行通过采取差异化的尽职调查方式、适当优化开户流程、推行简易开户服务等方式，杜绝要求客户提供辅助身份证明材料及向客户提出不合理或不必要的身份核实要求，为客户开户提供便利；健全账户分类分级体系，提升银行账户管理效率，确保账户功能和支付限额的设置与客户身份识别程度相匹配，防止负面舆情或事件发生，实现了账户风险管控“零投诉”。
濮阳中原村镇银行在辖内各营业网点设立反诈骗宣传角，配置各类宣传折页、易拉宝、宣传海报、播放反电诈案例视频；定期开展“老年反诈防骗小课堂”，结合实际案例进行讲解分析，重点针对以老年人为目标的投资理财、医疗保健等诈骗手段进行详细介绍，提升了辖区老年人防骗识骗能力，帮助守好养老钱，营造“人人参与反诈、人人都会反诈”的浓厚氛围；以重要节日、节气为抓手，开展防范电信网络诈骗护航行动，结合村委力量，以“入户、入村、入厂、入社区”等方式，开展针对性宣传和警示教育，重点宣传买卖个人身份证件、账户等危害性、惩戒措施、个人需承担的法律后果等，提高宣传和警示教育的精准性和实效性，形成对电信网络诈骗群防群治的良好局面。
