近年来,陕西安康农商银行聚焦金融主责主业,强化稽核审计监督,充分发挥内审控险纠偏作用,支持实体经济作用凸显,助推业务经营稳中向好,高质量发展不偏向。
该行监事会聚焦落实金融“稳经济”重大决策部署,指导审计部门突出农合机构的政治属性,把“讲政治”贯穿稽核审计监督始终,对标全行落实“稳经济”决策部署、金融“支农支小支实”主业落实和风险管控情况,履行监督主责,开展专项监督检查。
该行重点对管理层坚守主责主业、担当履职作为和实体贷款投放、普惠金融落实,开展“坚守市场定位助推乡村振兴”政策落实情况跟踪审计和公司治理专项审计,向管理层发送监督管理意见书,督促问题整改,推动本行公司治理走深走实,监督督导业务发展坚守支农定位主业不偏向,切实推动上级重大决策部署、政策措施及监管部门要求落实到位。
该行重点对内控风险管控、案件风险排查、风险资产化解,开展突击监督检查,促进员工增强合规意识,全面提升经营管理水平,严密防范各类风险;同时,强化案件风险排查再监督,对本行案件风险排查工作进行审计评价,指出案防排查中不规范的问题,通过审计评价,有效促进了案防排查工作的规范化管理,有效提升风控管理水平。
工作中,该行充分利用审计非现场监管信息系统,实时动态监测经营指标变化情况,开展数据筛选与分析,关注各机构疑点数据增减情况,确定并提出审计重点和主要风险点,按月及时向管理层通报,促进管理层有的放矢、补短板强弱项;通过审计模型数据分析,为现场审计或非现场分析事项提供支持和服务,有效提升了审计质效。
该行重点对高风险岗位、高风险业务、高风险环节领域加大稽核检查力度和频次,对业务占比大的重点机构加大审计频率,对重点业务领域开展专项审计,对重大经营管理风险点开展突击审计;揭示风险薄弱环节,增强风险防控的主动性、前瞻性,促使全行树牢合规审慎经营理念。
为提升审计整改效果,该行采取摆问题与严肃问责“双管双控”,“经济处罚与行政纪律双罚”并用,下功夫解决制度执行宽松软,问题纠改不彻底的“毒瘤顽疾”;落实审计报告“三长”签批制、问题线索监审联动移送机制、经济和行政纪律“双罚”问责“三项机制”,强力助推经营合规上水平,实现了业务发展稳中向好不偏向。