近年来,受新型网络电信诈骗的影响,利用银行卡涉案的账户呈现高发态势,压降涉案账户的工作刻不容缓。对此,江苏泗洪农商银行精准施策,持续推进涉案账户压降工作,全力维护和谐稳定的县域金融环境。
该行组织全员系统学习各级管理部门下发的相关指导文件及政策,从防控、排查、处置、监督等多个环节进行科学研判,成立以总行行长为组长的工作领导小组,建立常态化管理监督机制,确保各项举措稳落地。
该行从严从细抓好柜面开户、账户解锁、变更电话号码等业务过程中的客户身份核实核查工作,通过账户管控、审慎或婉拒办理业务等方式,进一步强化涉案银行账户源头治理;针对“睡眠户”“僵尸户”“一人多户”等,通过电话沟通、外拓走访、村组询问等方式,多途径核实客户信息。
此外,该行持续开展“进商铺、进社区、进校园、进园区”等宣传活动,通过发放宣传册、摆放宣传展板、悬挂横幅等形式,向群众讲解非法集资、信用卡诈骗、传销等涉众型经济犯罪活动带来的危害,营造“全民反诈”的浓厚氛围,助力形成“严打严防、打防结合”的高压防线。今年以来,该行累计开展外拓宣传110次、覆盖群众3.3万余人。