为有效提高客户信息质量，从源头防范风险，湖北应城农商银行持续完善工作机制，加大反洗钱培训和宣传力度，扎实推进基础工作提升，助力反洗钱工作取得实效。
该行开展各类反洗钱反电诈专题培训和集中学习，对新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出风险提示，对非法买卖身份证件、账户、收款码等的危害性作出警示；探索犯罪分子洗钱案例，分析反洗钱工作要点和规律，进一步提升履职效能；利用每周二学习日、晨会及周会，自行学习反洗钱相关文件和知识；召开专题会议，开展《反电信网络诈骗法》集中学习，对员工开展防范洗钱、电信网络诈骗教育。
该行通过在营业大厅摆放宣传资料，大厅电视机循环播放防范诈骗小知识视频，LED显示屏上滚动播放金融反洗钱、防范非法集资宣传标语，开展厅堂沙龙等形式宣传金融知识，帮助老年人使用智能柜台，在营业厅门口设立集中宣传点，开展反洗钱活动。此外，该行联合市直单位走进中央广场和光明社区，现场指导群众识别假币，普及防范非法集资、电信诈骗和反洗钱等各类金融知识；通过微信公众号、“掌上农信”等线上渠道扩大宣传面。
该行严格按照《客户身份识别管理规定》，关注并认真做好客户职业、年龄、收入等基本信息，客户风险等级，交易的可疑特征，客户的历史交易情况，关联客户基本信息和交易情况，客户行为特征等情况，加强反洗钱交易报告管理，提高人工再识别能力，提升反洗钱数据报送质量。此外，该行根据《关于进一步加强反洗钱工作有关事项的通知》，认真对高风险客户的分析，加强网上银行、手机银行监控，对大额可疑交易及时做好客户的回检工作，对客户进行重新识别，密切关注其日常经营活动情况及金融交易情况；在反洗钱数据的报送过程中，要求各支行加强对大额现金、转账支付交易的监测。落实大额现金支付审批制度，对大额汇兑、现金、转账交易实行有效的监测。
