近年来，农发行黑龙江齐齐哈尔市分行建立“四维合规”管理模式，做到“九有一完整”，即有组织、有纪律、有职责、有制度、有检查、有活动、有奖惩、有机制、有作用、资料完整，确保“三合一”监督作用有效发挥、确保穿透性内控合规管理到位，以“合规高质量”引领“发展高质量”。
做优合规“加法” 用好“两大抓手”
“三合一”专员是作为农发行县级支行监督管理的重要一环，农发行齐齐哈尔市分行以总行制定的《中国农业发展银行县级支行“三合一”专员履职方法清单》《“三合一”专员监督履职手册》为两大抓手，围绕监督职责4大方面、30项履职要求涉及理论知识；针对“三合一”专员业务短板推进“立体式”“覆盖式”“全面式”提升计划，相继开展“监督专员能力提升大讲堂”视频讲座、“党建引领，强基赋能”等系列培训；依托《“三合一”专员应知应会题库》开展考试，以考促学、以学促进，确保“三合一”专员充分掌握履职尽责必备的知识储备，提升监督履职“软实力”。同时，该分行建立“季度履职汇报”机制，其内控合规部随机抽选“三合一”专员对当季重点工作开展情况进行履职汇报，并提出改进建议，提升履职质效；开展合规文化宣传，“三合一”专员每年至少在省级以上媒体发布合规文化宣传稿件5篇，并将完成情况纳入年度考核，持续推动风险合规文化理念入脑入心。
做强监督“乘法” 创建“三个制度”
为进一步推动“三合一”专员履职尽责标准化、规范化、立体化，农发行齐齐哈尔市分行创新“三个制度”；创建“一会一课”制度，即定期举办分享反馈会、安排专员轮流授课，“复盘”专员在履职工作中存在的难点和堵点，通过“逐条梳理，依次答疑”的方式提出处理意见和建议，将“不贰过”机制落到实处；创建“铁三角监督”制度，成立由支行“三合一”专员联合两部室兼职风险合规专员的联合监督机制，兼职风险合规专员，配合“三合一”专员每月对中央巡视整改、服务稳经济大盘、支农资金筹集等重点工作关键点和风险点进行“合规自查”，进一步筑牢监督管理“三角”防线；创建“季度考核”制度，由风险管理部（内控合规部）、纪委办公室、人力资源部对专员进行综合评议打分、排名分级，考核结果与“三合一”专员年度履职考核、职务晋升、评优评先挂钩，评选出优秀“合规星达人”，有效激发“三合一”专员干事创业活力。
做实风险“减法” 聚焦“四项重点”
工作中，农发行齐齐哈尔市分行突出“三合一”专员“管常管长”和“严守快攻”作用，围绕中心任务抓监督，围绕风险防控抓监督，围绕整改问责抓监督；聚焦推进案防体系改革，“三合一”专员履行案防副网格长责任，构建“全行成网、网中有格、格内定人、人人有责”的管理机制，逐项落实案防任务14项内容，按季度将落实情况报送市行内控合规部门，报送情况纳入执行力考核范畴；聚焦要点摸清问题底数，认真梳理2017年以来乱象整治检查、非现场监管通报和自查发现的“问题库”，制定屡查屡犯问题识别标准，锁定问题范围，深入自查自纠，确保以前年度问题真整改、真解决，杜绝类似问题再次发生；聚焦“内控合规标杆行”创建，“三合一”专员对照创建活动41个机制措施指标、执行业务流程676个工作要点，组织市县两级深入开展自查自纠、建立问题清单和整改台账、逐个制定整改措施、落实主体责任、明确纠改时限，统一制定了创建材料“保管盒”，推进规范化管理工作；聚焦“三合一”履职平台应用，由市行不定期抽看“三合一”工作记录、检查记录、工作报告、公告留言，掌握支行专员工作完成进度和落实情况，推动履职效能提档升级。
做好违规“除法” 开展“五查五看”
围绕“管住钱、管住人”，紧盯“关键人、关键事”，农发行齐齐哈尔市分行通过开展“五查五看”，做实监督“穿透式”管理；开展政策性粮油贷款库存专项督查，“三合一”专员作为纪检委员深入一线做实做细监督检查工作，做到有贷必查、有仓必到、库贷挂钩、查必彻底、不留死角，确保政策性粮油库存和该行信贷资金“双安全”；开展基金投后专项督查，认真落实国家重点建设资金投后管理各项制度，持续强化风险防控工作，严守风险底线，同时做好资料的收集、整理、归档，确保投资资料完备；开展资金支付和担保督查，强化放款作业监督职能，确保贷款资金支付依法合规、保证担保真实有效、押品到期重评，贷款运营总体平稳；开展洗钱风险督查，切实防范账户管理风险，做好大额交易和可疑交易排查，不断提高分析管控能力，持续增强账户合规管理工作；开展廉洁自律督查，通过警示教育、提醒谈话、发廉洁提示函等方式，开展“预防式”监督，有效促进党风廉政建设和反腐败工作。
农发行齐齐哈尔市分行在“三合一”专员监督路径、监督标准、监督质效等方面勇于创新，不断完善监督网络、延伸监督触角、补齐监督短板，着力打造一支敢监督、会监督、愿监督、能监督的“三合一”专员队伍。
