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近年来,招商期货有限公司(以下简称“招商期货”)作为海南省临高县启动天然橡胶“保险+期货”试点项目的参与方,运用天然橡胶价
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招商期货巧用“保险+期货”保障胶农收益

2023/2/7 作者 吴茜

近年来,招商期货有限公司(以下简称“招商期货”)作为海南省临高县启动天然橡胶“保险+期货”试点项目的参与方,运用天然橡胶价格波动周期性工具保障胶农收益,有效规避了天然橡胶市场风险,为发展当地天然橡胶产业作出了重要贡献。

临高县位于海南岛西北部,其天然橡胶实种植面积约30万亩,有胶农约1.3万余人,虽然橡胶行业从业人员众多,但多年以来,临高县橡胶价格始终低迷不振,造成临高县胶农的割胶积极性普遍不高,对本地橡胶产业、尤其是群众的生活水平造成了严重影响。2020年,招商期货“保险+期货”项目组走进海南,首次调研临高县天然橡胶产业。2021年5月,在上海期货交易所2021年天然橡胶“保险+期货”试点扶持政策的支持下,招商期货联合中国人寿财产保险股份有限公司,在临高县第一次启动了天然橡胶“保险+期货”项目工作。项目保险承保规模3300吨,覆盖种植面积33000亩,最终实现89.60%的赔付率。2021年12月,招商期货再接再厉,在临高县开展了第二次天然橡胶“保险+期货”项目,此次项目招商期货斥资17.5万元,项目最终实现赔付8万元。

2022年4月,招商期货再次将天然橡胶“保险+期货”试点项目落地临高县,联合国寿财险海南分公司在海南省临高县开展了“保险+期货”业务培训活动。

在走访调研中,招商期货“保险+期货”小组发现,橡胶品种全年波动率相对较高,并且具有较强的周期性,胶农割胶期时间跨度较长,面临橡胶价格下跌风险较大。为了满足胶农日常割胶销售的需求,招商期货采用每日保障型看跌期权为农户保价护航,该期权可以由每日一个欧式看跌期权组合而成,借助计算机编程,计算出相应的期权价格,较好地匹配胶农日常割胶的实际需求,提高胶农割胶积极性,较为弹性地确保较高的赔付比例,既满足交易所要求,又促进了特色农业形成可推广、可持续的市场运作模式。

2022年,在新一期上海期货交易所天然橡胶“保险+期货”试点项目工作中,招商期货先行承担交易所支持保费240万元,承保3000吨干胶,赔付金额242.748万元,赔付率约达101%,为2467户胶农提供了一份天然橡胶风险价格保障,助力临高县胶农巩固脱贫攻坚成果。

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