近年来,不法分子借助电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件呈高发态势,诈骗手法不断翻新,给银行客户资金安全造成较大危害。山西尧都农商银行各营业网点多次堵截电信诈骗风险事件,充分发挥了防范电诈“最后一道防线”作用。
该行切实提升全员思想认识,使全员明确防电信诈骗犯罪的重要意义和严峻形势,引导各分支行把防电信诈骗学习列入晨、夕会中,提高员工防范电信诈骗的意识。同时,该行加强对大堂经理、柜台人员等与客户密切接触员工的安全防范教育培训,要求其做到“三勤”——勤观察、勤沟通、勤核实,及时提醒客户,了解大额汇款用途,避免客户资金损失。
随着反诈宣传力度的不断增强,社会大众的防诈意识持续提升,但不法分子的诈骗手段也在不断变化更新。尧都农商银行采取柜面宣传引导、张贴提示标语、开展沙龙会等宣教,提醒客户保护好自己的密码、验证码和存款介质;对于陌生电话、短信要准确核实;线上线下齐发力,持续揭露新型诈骗手段,在社会大众意识中不断深植防诈观念,从源头上防止电信诈骗事件的发生。
该行不断提高员工对电信诈骗的甄别能力和防范技巧,在客户办理汇款转账业务时,做到“一看二听三了解”;面对汇款客户,还需密切关注客户办理业务时的情绪与意向,有效甄别客户信息真实性,对于违反常规的人和事多留心、多关注、多提醒,做到不让任何一笔可疑交易从手中漏过,筑牢防范电信诈骗的最后一道防线。
该行网点人员及时将发现的可疑信息、涉诈风险信息、涉诈重点人员信息及时报送总行相关部室,必要情况下同步报告反诈中心,通过公安机关协助核查涉案信息、人员行迹等情况,进一步实现精准研判,警银联动,形成防范电信诈骗的长效机制。