近年来,反洗钱工作是金融机构的重要任务,也是保护人民财产安全、促进社会经济发展的重要工作。近期,浙江台州黄岩恒升村镇银行一名客户引起了该行反洗钱人员的警觉,经过调查发现该客户参与网络赌博,通过“银警”人员密切联动,成功将其拦截。
近期,客户方某持相关资料至该行新前支行,要求办理银联商务扫码付业务,开立活期账户。不久后,该行工作人员在处理反洗钱平台数据时发现该客户在开户仅9天的时间就分别与103位不同交易对手共发生282笔交易,与其职业明显不符。该异常行为引起反洗钱人员的警觉,立即对该账户交易情况进行重点监测。为防范账户风险,该行还对该账户作限制非柜面交易功能处理,调整风险等级为高风险,同时,将此重点可疑交易事件上报当地人行,并将该客户可疑情况报送当地派出所。次日当地派出所就传唤该客户了解情况,发现其参与了网络赌博。此次事件有效遏制了网络赌博洗钱的扩散蔓延,避免了该行充当不法分子的“输送管道”。