为进一步防范业务风险,提升银行卡管理能力,吉林桦甸农商银行采取积极有效措施,加强银行卡安全管理,确保银行资产和客户资金安全。
该行始终遵循“了解你的客户”原则,加强银行卡开户环节的身份信息核实,严格执行银行账户实名制等制度,积极引导客户的实际需求,帮助客户合理规划银行卡数量和用途,提高账户的使用效率;严格执行客户身份证件联网核查制度,加强对银行卡开户、销户、挂失、激活等业务环节的身份信息核实,对于证件不齐全、资料不规范的一律不予办理,切实做好个人客户身份识别工作。
该行严格按照“谁开卡、谁负责”的原则开展个人账户风险排查处置,做到“一户不少、一人不漏”,并对可疑账户交易行为持续监测,加强账户安全生命周期管理,确保不留死角;通过LED电子屏、微信公众号、多媒体平台以及发放宣传单等渠道进行银行卡防伪造、防盗刷等知识宣传,组织开展反假币、电信和网络诈骗等金融知识讲座,引导客户安全用卡,提高风险识别能力。