近年来，黑龙江汤原农商银行秉持“内控优先，依法合规”的经营理念，强化监督和检查，严控操作风险，着重落实好信贷“四个从严”和“五个禁止”，并构建常态化合规防控体系，有效规范金融合规业务行为。
据悉，前不久，汤原农商银行对2020年1月至4月发放贷款的农户开展信贷规章制度，违反金融法律法规规定等问题专项检查。同时，为提高基层员工的风险防范与合规意识，该行从信贷、会计结算、业务发展、电子银行、风险管理等条线对员工开展合规培训，坚持合规学习在先、风险防范贯穿。
近年来，汤原农商银行以“从严治社”等一系列合规操作整治发展环境为背景，以操作风险“大讨论”、典型案例“大警示”为教育切入点感染员工，从源头上加强案件隐患、党风廉政学习，以此防范金融风险。
一直以来，汤原农商银行坚持上下联动，充分发挥合规防范“一盘棋”作用；坚持审计工作横向融合，加大审计与各专业的统筹结合力度，协同审计成果共用；坚持“从严治标、着力治本”的审计监督；坚持一手抓重大违法违纪问题查处，一手抓问题整改；坚持检查与处理同步原则；坚持“从严治标、着力治本”的审计、风险等合规监督。
合规重在建设，合规重在执行。但在合规执行过程中，由于“上百个制度管不住一张嘴”的尴尬时有发生，合规执行为此也大打折扣。针对这一现象，汤原农商银行每年年初对各条线规章制度开展梳理，新业务的开展以“制度先行”为保障，政令畅通，构筑合规经营。
