2018年10月16日下午2时许，随着江苏紫金农商银行花旗支行营业大厅叫号声响起，一位衣着陈旧的男子来到3号柜台。
“我要存钱。”男子边说边从口袋里掏出银行卡和钱。办理好存款业务后，柜员问： “还有其他业务需要办理吗？”该男子说：“我要汇款，十万元。”
男子取出手机，递进了柜台。柜员接过手机，微信聊天记录里保存着：户名华信民安45号金融资产收益权转让项目，开户银行兴业银行北京朝阳支行，账号32160010**。涉及非法集资诈骗，这个念头在柜员的脑海里闪现。柜员不动声色，继续询问：“你对这个账户了解吗？汇款的用途是什么？钱汇过去是做什么的？”
“是熟人介绍的，是理财。”
“收益比你们银行高！”。
“现在网络电信诈骗非常猖獗，一定要保护好自己的财产，注意防范，不要轻信他人的高收益承诺，谨防上当受骗。”
“没有问题的，让你汇你就汇！”男子态度很坚决，柜员见他不听劝阻，就让他先去填单台填汇款单。
随后柜员立即向内勤主管汇报，主管安排大堂引导员持续跟进。在大厅填单台，大堂引导员一边指导男子填单，一边与该男子拉起了家常：“师傅，这个熟人和你认识多长时间了？”男子表示“熟人是最近几个月认识的，理财是他女儿介绍的，说有10.5%的收益，每半年分一次利。”
在大堂引导员的交谈过程中，3号台的柜员通过外围信息查询软件，搜索该收款单位信息，结果为空。多方情况汇总来看，此为电信网络诈骗无疑。该行内勤主管随即对该男子进行防范电信诈骗的教育，并将手机搜索的企业信息拿给他看，在耐心劝导和事实真相的双重帮助下，男子顿时明白了所谓的“熟人”和“理财”的含义，放弃了汇款的要求，离开了网点。
